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期貨業(yè)監管“半年報”:19家公司收罰單,6家AA級公司在列!信息技術(shù)風(fēng)險成被罰“重災區”!

每日經(jīng)濟新聞 2024-07-03 10:32:20

每經(jīng)記者 閆峰峰  章光日    每經(jīng)編輯 吳永久    

2024年4月,國務(wù)院印發(fā)《國務(wù)院關(guān)于加強監管防范風(fēng)險推動(dòng)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)》)。這次出臺的《意見(jiàn)》共9個(gè)部分,是資本市場(chǎng)的第三個(gè)“國九條”。其中,第五條提到,加強證券基金機構監管,推動(dòng)行業(yè)回歸本源、做優(yōu)做強。

期貨市場(chǎng)作為金融市場(chǎng)的重要組成部分,不僅為企業(yè)提供了規避風(fēng)險和套期保值的重要工具,也為投資者提供了多樣化的投資渠道。然而,隨著(zhù)市場(chǎng)的快速發(fā)展和交易活動(dòng)的日益復雜,期貨市場(chǎng)的合規問(wèn)題也日益凸顯。

在新“國九條”出爐的大背景下,今年以來(lái)期貨行業(yè)在監管及合規方面的表現如何呢?近日,《每日經(jīng)濟新聞》記者以上半年為統計周期,詳細梳理了證監會(huì )及其派出機構對期貨公司違法違規行為的處罰情況,為投資者制作了一份期貨業(yè)監管“半年報”。

19家期貨公司收罰單,A類(lèi)公司占比近一半

期貨公司分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5類(lèi)11個(gè)級別。值得注意的是,目前國內期貨行業(yè)中分類(lèi)評級最高的公司為AA級,尚未出現分類(lèi)評級為AAA級的公司。

根據中國證監會(huì )公布的2023年期貨公司分類(lèi)結果,共有150家期貨公司參與分類(lèi)評級。其中,分類(lèi)評級為A類(lèi)的期貨公司有55家,分類(lèi)評級為B類(lèi)的期貨公司有84家,分類(lèi)評級為C類(lèi)的期貨公司有10家,分類(lèi)評級為D類(lèi)的期貨公司為1家,分類(lèi)評價(jià)為E類(lèi)的期貨公司為0家。

根據記者梳理,2024年上半年,中國證監會(huì )及派出機構共出具了23張行政監管罰單,涉及19家期貨公司。其中,分類(lèi)評級A類(lèi)的期貨公司共有9家,分類(lèi)評級為B類(lèi)的期貨公司也有8家,分類(lèi)評級為C類(lèi)的期貨公司有2家,分類(lèi)評級為D類(lèi)和E類(lèi)的期貨公司為0家。

從被罰公司的分類(lèi)評級來(lái)看,頭部期貨公司并不一定表現更好,分類(lèi)評級為A類(lèi)的期貨公司占被罰期貨公司的比例高達47.37%。其中,AA級期貨公司數量為6家,占比為31.58%。令記者意外的是,瑞達期貨和南華期貨作為目前國內分類(lèi)評級最高且已經(jīng)上市的期貨公司,這兩家堪稱(chēng)行業(yè)頭部公司也出現在被罰名單之中。其余4家被罰的AA級期貨公司分別為五礦期貨、浙商期貨、海通期貨和國投安信期貨。

從被罰公司的被罰主體來(lái)看,有的是期貨公司本部,有的是期貨公司分公司,有的是期貨公司的營(yíng)業(yè)部。從被罰公司的罰單數量來(lái)看,大部分期貨公司僅收到了一張罰單,而三立期貨(含分公司)和前海期貨(含分公司)則都收到了3張罰單。

證監會(huì )及其派出機構除了對期貨公司出具行政監管罰單之外,還會(huì )直接對期貨公司的從業(yè)人員出具警示函。根據記者統計,在分類(lèi)評級為A類(lèi)的期貨公司中,共有4家期貨公司的6名從業(yè)人員收到了警示函。其中,收到警示函人數最多的為瑞達期貨,共有3人,分別為海南分公司負責人、副總經(jīng)理及業(yè)務(wù)主管。

信息技術(shù)風(fēng)險成被罰“重災區”

記者梳理發(fā)現,在今年上半年被罰的期貨公司中,不少是因為信息技術(shù)風(fēng)險。而因信息技術(shù)風(fēng)險被處罰的期貨公司,也不乏評級靠前的期貨公司,如2023年分類(lèi)評級為AA級的五礦期貨、國投安信期貨。

五礦期貨在今年5月份被重慶證監局出具警示函,其中提到“你營(yíng)業(yè)部2名自然人客戶(hù)接入了外部信息系統且存在異常交易行為。截至我局現場(chǎng)檢查日,你營(yíng)業(yè)部未對上述2名客戶(hù)的異常交易行為進(jìn)行監控,未有效排查風(fēng)險并采取措施進(jìn)行處理,未嚴格執行五礦期貨有限公司《外部接入信息系統管理辦法》第二十五條的規定。”

國投安信期貨在今年4月份被上海證監局采取責令改正的監管措施,主要因為國投安信期貨“對公司個(gè)別次席交易系統存在的缺陷未能及時(shí)發(fā)現并采取相應措施,對次席交易系統的管理存在不足”。

信息技術(shù)系統是保障期貨公司穩健運營(yíng)、投資者資金安全的關(guān)鍵所在。那么信息技術(shù)風(fēng)險會(huì )導致哪些后果?《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪(fǎng)了某期貨公司首席風(fēng)險官,她表示,“期貨市場(chǎng)是一個(gè)高度依賴(lài)信息技術(shù)的金融市場(chǎng),信息技術(shù)風(fēng)險可能導致交易系統故障或中斷,影響客戶(hù)的交易體驗和市場(chǎng)流動(dòng)性;也可能導致投資者個(gè)人信息和交易數據泄露,給投資者帶來(lái)?yè)p失,給期貨公司帶來(lái)法律風(fēng)險;如果信息技術(shù)系統存在漏洞或被黑客攻擊,還可能導致交易錯誤、系統故障等操作風(fēng)險,對期貨公司的聲譽(yù)和財務(wù)狀況造成負面影響。此外,期貨公司還面臨信息技術(shù)的合規風(fēng)險,可能會(huì )面臨監管處罰和法律訴訟。”

對于信息技術(shù)風(fēng)險,她進(jìn)一步總結道,“從某種層面上看,期貨公司信息技術(shù)風(fēng)險不僅會(huì )給期貨公司帶來(lái)負面聲譽(yù)影響、影響機構的正常運營(yíng),甚至可能損害市場(chǎng)的穩定性和投資者的信心,并帶來(lái)系統性的安全隱患。因此,加強信息技術(shù)的合規管理至關(guān)重要。”

那么期貨公司如何做好信息技術(shù)方面的合規風(fēng)險管理呢?她補充道:“就我們公司而言,在信息技術(shù)合規管理上,一方面通過(guò)不斷加大信息系統建設投入,建立標準化系統運維管理程序以實(shí)現信息系統的持續穩定。另一方面重視建立完善配套的信息技術(shù)制度體系和工作流程,實(shí)現信息技術(shù)合規管理的全覆蓋,并定期開(kāi)展信息技術(shù)合規有效性評估驗證工作。此外,還高度重視系統測試和應急演練,通過(guò)加強員工培訓和管理,提高員工的信息技術(shù)風(fēng)險意識和技能。”

互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)合規風(fēng)險不容忽視

通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)獲客,是期貨公司目前的主要獲客渠道之一,也是各期貨公司轉型發(fā)展的重要抓手,其重要性不言而喻。但期貨投資是一種高風(fēng)險的投資行為,期貨公司應對互聯(lián)網(wǎng)獲客的合規行為做出重點(diǎn)審查。而上半年就有多家期貨公司因互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)合規問(wèn)題被地方證監局采取監管措施。

2024年4月,海南證監局對瑞達期貨海南分公司采取責令改正的監管措施,并對多名從業(yè)人員開(kāi)出警示函,其中提到瑞達期貨海南分公司“互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)管控不到位,對客戶(hù)反映的情況未進(jìn)行核實(shí)處理和報告,互聯(lián)網(wǎng)渠道客戶(hù)信息管理機制缺失。” 瑞達期貨股份有限公司海南分公司也被采取責令改正、并記入資本市場(chǎng)誠信檔案數據庫的監管措施。

對于期貨公司在利用互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn),上述期貨公司首席風(fēng)險官認為,互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的蓬勃發(fā)展為期貨公司帶來(lái)了新的機遇,也帶來(lái)了新的合規風(fēng)險點(diǎn)?;ヂ?lián)網(wǎng)具有傳播快、影響大、不可控等特點(diǎn)。

而在互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)合規風(fēng)險管理方面,她也分享了一些經(jīng)驗。“首先,我們從組織架構上著(zhù)手,通過(guò)設立專(zhuān)門(mén)的互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)管理部門(mén),獨立對互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)開(kāi)展合規風(fēng)險管理,建立了互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的三道防線(xiàn)。其次,我們遵循制度先行的合規理念,在互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)開(kāi)展前即建立配套的制度體系和工作流程,并跟隨互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的發(fā)展持續進(jìn)行制度更新。再次,人員的合規意識是互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)合規發(fā)展的關(guān)鍵,我們會(huì )持續識別和評估互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn),對互聯(lián)網(wǎng)展業(yè)人員進(jìn)行培訓和測試、開(kāi)展分類(lèi)授權和管理,并輔以有效的考核獎懲機制。最后,與監管機構保持良好的溝通也是我們公司經(jīng)驗的一部分,主動(dòng)了解最新的法規變化,及時(shí)調整公司的合規策略,確保業(yè)務(wù)始終在監管框架內運行。”

此外,從業(yè)人員管理問(wèn)題,也引不少期貨公司吃罰單。而因從業(yè)人員管理問(wèn)題被罰的期貨公司,也不乏評級靠前的期貨公司。比如分類(lèi)評級為AA級的浙商期貨,就因“營(yíng)業(yè)部負責人在任職期間存在違規兼職問(wèn)題”被罰。

瑞達期貨遭遇“戴維斯雙殺”

作為國內的頭部期貨公司,瑞達期貨收到的罰單顯示出了較多問(wèn)題,根據海南證監局的公示,除了本文此前提到的互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)管控不到位問(wèn)題之外,瑞達期貨在合規方面還存在以下三個(gè)問(wèn)題

一是客戶(hù)信息管理不當;二是營(yíng)銷(xiāo)人員管理和考核機制缺失,人員招聘、員工檔案審查和管理、崗位分工、營(yíng)銷(xiāo)人員客戶(hù)歸屬分配和薪酬計算混亂,廉潔從業(yè)管理不足;三是適當性管理落實(shí)不到位,風(fēng)險測評環(huán)節未全面考慮客戶(hù)信息并審慎評估其風(fēng)險承受能力,未關(guān)注客戶(hù)短期內提升風(fēng)險等級且前后問(wèn)卷中關(guān)鍵信息不一致的情況。

記者注意到,瑞達期貨最近幾年的業(yè)績(jì)和股價(jià)表現同樣令人失望。股票市場(chǎng)中有一個(gè)著(zhù)名的說(shuō)法,叫作“戴維斯雙殺”,形容一家公司的股價(jià)和業(yè)績(jì)同時(shí)出現向下的現象。瑞達期貨最近幾年的表現無(wú)疑屬于“戴維斯雙殺”。

瑞達期貨的財報顯示,2021年至2023年,公司的營(yíng)業(yè)收入從21.28億元下降至9.26億元,凈利潤從5.04億元下降至2.44億元。而今年同樣收到行政監管罰單的南華期貨,業(yè)績(jì)表現相對就要好很多。南華期貨的財報顯示,2021年至2023年,公司的營(yíng)業(yè)收入從105.15億元下降至62.47億元,但凈利潤從2.44億元增長(cháng)至4.02億元。

同花順數據顯示,2020年至今,瑞達期貨的股價(jià)一直處于下跌趨勢之中,2020年股價(jià)最高超過(guò)40元,截至7月2日收盤(pán),公司的股價(jià)僅為11元,累計跌幅超過(guò)70%。今年來(lái)公司的股價(jià)表現依舊低迷,截至周二收盤(pán),股價(jià)年內跌幅達25%,市值已不足50億元。不過(guò),瑞達期貨的股價(jià)低迷或許與大環(huán)境也有脫不開(kāi)的關(guān)系,今年以來(lái),其余3家A股期貨上市公司的股價(jià)表現同樣不佳。

記者通過(guò)瑞達期貨2023年年報上顯示的電話(huà)聯(lián)系其董秘及證券事務(wù)代表,對公司在業(yè)績(jì)、股價(jià)以及合規方面的問(wèn)題進(jìn)行采訪(fǎng),接電話(huà)的工作人員讓記者發(fā)送郵件進(jìn)行采訪(fǎng)。隨后記者將采訪(fǎng)提綱發(fā)送至公司年報上顯示的郵箱,截至發(fā)稿前,尚未得到公司回復。

封面圖片來(lái)源:視覺(jué)中國-VCG41N1335015909

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